金融行業(yè)需要什么樣的安全審計(jì)產(chǎn)品

2013-10-22 10:33:11 eNet硅谷動(dòng)力　點(diǎn)擊量：評論 (0)

金融行業(yè)是現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的重要組成部分，它通過溝通整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)而成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。

　　近年來，隨著金融信息化進(jìn)程的不斷推進(jìn)，信息技術(shù)在金融業(yè)務(wù)中起著越來越重要的作用，越來越多的金融業(yè)務(wù)流程依賴信息技術(shù)。現(xiàn)代金融行業(yè)在組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)開拓以及客戶服務(wù)等方面，日益體現(xiàn)出以知識和信息為基礎(chǔ)的特征。但隨著信息系統(tǒng)在金融行業(yè)業(yè)務(wù)運(yùn)營中的作用越來越重要，金融行業(yè)信息系統(tǒng)所面臨的威脅和風(fēng)險(xiǎn)也越來越大，外部黑客或不法分子虎視眈眈，內(nèi)部違規(guī)或犯罪事件正呈上升趨勢。

　　據(jù)CSI計(jì)算機(jī)犯罪調(diào)查，在有預(yù)謀的信息犯罪中，80%以上是內(nèi)部人員作案。要想根本解決內(nèi)部人員違規(guī)或作案問題，進(jìn)而完善信息科技內(nèi)部控制體系，只有加強(qiáng)信息科技審計(jì)制度才是治本之法。

　　安全審計(jì)產(chǎn)品部署在金融行業(yè)的價(jià)值所在

　　據(jù)了解，目前缺乏有效的審計(jì)手段是信息科技監(jiān)管所面臨的最大問題，“服務(wù)在網(wǎng)內(nèi)，監(jiān)管在網(wǎng)外”，數(shù)據(jù)在信息系統(tǒng)內(nèi)被每秒上千次的自動(dòng)化處理，而審計(jì)時(shí)卻只能靠人工進(jìn)行檢查，檢查的范圍、深度等都非常有限，這使得審計(jì)監(jiān)管的力度和深度難以保證，也是很多違規(guī)或犯罪事件發(fā)生很長時(shí)間后才被發(fā)現(xiàn)重要原因之一。

　　因此，必須要通過部署安全審計(jì)產(chǎn)品，實(shí)時(shí)監(jiān)測數(shù)據(jù)在信息系統(tǒng)內(nèi)的操作，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作立即報(bào)警，并保存記錄操作過程以備將來查詢?nèi)∽C，實(shí)現(xiàn)“服務(wù)在網(wǎng)內(nèi)，監(jiān)管在網(wǎng)內(nèi)”的目標(biāo)，從而使得信息科技內(nèi)控體系進(jìn)一步完善。

　　除此之外，國家、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在信息科技監(jiān)管要求中也都明確提出要實(shí)現(xiàn)安全審計(jì)功能。國家等級保護(hù)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)中要求二級以上信息系統(tǒng)中的網(wǎng)絡(luò)層面、主機(jī)層面和應(yīng)用層面均要求進(jìn)行安全審計(jì)，同時(shí)也明確要求了審計(jì)的范圍、審計(jì)內(nèi)容等。銀監(jiān)會(huì)19號文中也明確提出“控制所有生產(chǎn)系統(tǒng)的活動(dòng)日志，以支持有效的審計(jì)、安全論證分析和預(yù)防欺詐”。國外信息安全方面的標(biāo)準(zhǔn)或最佳實(shí)踐（如ISO13335、ISO27001、SP800）等也要求對用戶行為、系統(tǒng)操作進(jìn)行審計(jì)。

　　對于安全審計(jì)產(chǎn)品而言，其通過對IT系統(tǒng)中相關(guān)信息的收集、分析和報(bào)告，來判定現(xiàn)有IT安全控制的有效性，檢查IT系統(tǒng)的誤用和濫用行為，驗(yàn)證當(dāng)前安全策略的合規(guī)性，獲取犯罪和違規(guī)的證據(jù)。

　　那么，總體來說，部署安全審計(jì)系統(tǒng)能夠帶來什么樣的價(jià)值呢？

　　1）滿足合規(guī)性要求，順利通過IT審計(jì)

　　目前，越來越多的單位面臨一種或者幾種合規(guī)性要求。比如，在美國上市的公司及其下屬分子公司就面臨SOX法案的合規(guī)性要求；而商業(yè)銀行則面臨Basel協(xié)議的合規(guī)性要求；政府的行政事業(yè)單位或者國有企業(yè)則有遵循等級保護(hù)的合規(guī)性要求。

　　安全審計(jì)系統(tǒng)有助于完善組織的IT內(nèi)控與審計(jì)體系，從而滿足各種合規(guī)性要求，并且使組織能夠順利通過IT審計(jì)。

　　2）有效減少核心信息資產(chǎn)的破壞和泄漏

　　對單位的業(yè)務(wù)系統(tǒng)來說，真正重要的核心信息資產(chǎn)往往存放在少數(shù)幾個(gè)關(guān)鍵系統(tǒng)上（如數(shù)據(jù)庫服務(wù)器、應(yīng)用服務(wù)器等），通過使用安全審計(jì)系統(tǒng)，能夠加強(qiáng)對這些關(guān)鍵系統(tǒng)的審計(jì)，從而有效地減少對核心信息資產(chǎn)的破壞和泄漏。

　　3）追蹤溯源，便于事后追查原因與界定責(zé)任

　　審計(jì)監(jiān)控體系能夠完整的詮釋責(zé)任認(rèn)定體系。通過穩(wěn)定而成熟的審計(jì)技術(shù)，可以建立起一個(gè)行為不可抵賴、數(shù)據(jù)可靠，完整并且強(qiáng)有力的責(zé)任認(rèn)定體系。

　　通過從不同層面對支付系統(tǒng)中各種設(shè)備的操作和管理行為，包括本地操作和遠(yuǎn)程操作的綜合審計(jì)，可以很好的將上述行為記錄下來，并且長時(shí)間保存，可以達(dá)到很好的達(dá)到審計(jì)監(jiān)控目的，從而有效進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定。

　　4）實(shí)現(xiàn)獨(dú)立審計(jì)與三權(quán)分立，完善IT內(nèi)控機(jī)制

　　從內(nèi)控的角度來看，IT系統(tǒng)的使用權(quán)、管理權(quán)與監(jiān)督權(quán)必須三權(quán)分立。在三權(quán)分立的基礎(chǔ)上實(shí)施內(nèi)控與審計(jì)，有效地控制操作風(fēng)險(xiǎn)（包括業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)與運(yùn)維操作風(fēng)險(xiǎn)等）。安全審計(jì)實(shí)現(xiàn)獨(dú)立的審計(jì)與三權(quán)分立，完善IT內(nèi)控機(jī)制。

透過不同功能安全審計(jì)產(chǎn)品聚焦金融需求

　　在總體了解安全審計(jì)產(chǎn)品的價(jià)值后，我們不難發(fā)現(xiàn)，安全審計(jì)的主要目的是對用戶的行為進(jìn)行分析、報(bào)警和記錄，因此，可以按用戶的IT行為對安全審計(jì)產(chǎn)品進(jìn)行一下分類，如下四類所述：

上網(wǎng)行為審計(jì)：內(nèi)部

責(zé)任編輯：和碩涵

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