記者：鄧中豪

來(lái)源：新華社每日電訊

近年來(lái)，隨著比特幣大幅漲跌和區(qū)塊鏈概念日趨火爆,打著區(qū)塊鏈旗號(hào)的傳銷詐騙也頻頻出現(xiàn)。“老套路”穿上區(qū)塊鏈的“新馬甲”，立刻被很多普通投資者當(dāng)成了實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由的新捷徑。但事實(shí)上，它們可能是一個(gè)個(gè)價(jià)值上億元的“大坑”。

數(shù)據(jù)顯示，僅在今年年初，我國(guó)利用區(qū)塊鏈概念的傳銷平臺(tái)就已超過3000家。從“曲高和寡”到“泥沙俱下”，區(qū)塊鏈與詐騙的結(jié)合引人深思。

盤點(diǎn)近年來(lái)的區(qū)塊鏈詐騙案，犯罪分子慣用的手段其實(shí)很“老套”。一種是“空手套白狼”，炒高幣值“割韭菜”。比如今年5月深圳警方破獲的“普銀幣”集資詐騙大案，犯罪團(tuán)伙將所謂“普銀幣”的單價(jià)由0.5元炒至10元，當(dāng)大量投資人跟風(fēng)進(jìn)場(chǎng)后就不斷套現(xiàn)。騙術(shù)雖簡(jiǎn)，涉案金額卻超過3億元。

一種是“掛羊頭賣狗肉”，以“虛擬幣”之名行“傳銷幣”之實(shí)。比如今年4月西安警方破獲的“大唐幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷大案中，犯罪團(tuán)伙公然在國(guó)內(nèi)外眾多城市召開推介會(huì)，并設(shè)置28級(jí)分管代理，短短18天竟發(fā)展注冊(cè)會(huì)員達(dá)上萬(wàn)人。再比如，在去年被查獲的“鈦克幣”案中，“客戶”每發(fā)展一個(gè)下線租賃“礦機(jī)”，就被獎(jiǎng)勵(lì)“礦機(jī)”租賃費(fèi)用的10%。從賣實(shí)物變成“租礦機(jī)”，仍逃不脫傳銷本質(zhì)。

還有一種是“洋為中用”,甚至“出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷”。比如涉案金額高達(dá)16億元的“維卡幣”案中，該組織的傳銷網(wǎng)站及營(yíng)銷模式由保加利亞人組織建立,服務(wù)器則設(shè)在丹麥。在我國(guó)依法取締ICO并依法關(guān)閉境內(nèi)虛擬貨幣交易所后，詐騙組織的“出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷”現(xiàn)象也開始增加,許多“土騙子”搖身一變，紛紛成了“洋教授”。

從層出不窮的“區(qū)塊鏈詐騙”案件來(lái)看，犯罪分子所用騙術(shù)全是“老套路”，但卻動(dòng)輒使上萬(wàn)人中招。究竟是騙子太精明,還是投資者太單純？不得不說,頻頻出現(xiàn)的“區(qū)塊鏈詐騙”，確實(shí)切中許多普通投資者的軟肋。

一種是“著急上車”的財(cái)富渴求。近年來(lái)，一夜暴富的傳說和財(cái)富縮水的焦慮，雙向擠壓著人們的內(nèi)心。當(dāng)年沒趕上共享經(jīng)濟(jì)的快車，今天只能天天騎小黃車；當(dāng)年沒趕上比特幣的快車，今天只能天天翻硬幣花。這種“年年錯(cuò)過風(fēng)口”的焦慮感，強(qiáng)化了很多人“一幣一別墅”的幻夢(mèng)。

一種是“越高調(diào)越可信”的思維陷阱。盡管大部分受害者并沒有足夠能力真正理解區(qū)塊鏈,但這并不妨礙人們“用錢投票”。畢竟比特幣“暴富神話”近在眼前，畢竟臺(tái)上西裝革履的專家把區(qū)塊鏈吹得天花亂墜。再加上詐騙團(tuán)伙頻頻在各大高檔酒店舉辦推介會(huì)，更使大家陷入“越高調(diào)越可信”的思維陷阱。

再有就是“賺一把就走”的投機(jī)心態(tài)。事實(shí)上，相關(guān)部門在處理非法集資案或傳銷案中，受害人不愿舉報(bào)是常見現(xiàn)象。在犯罪團(tuán)伙進(jìn)行詐騙的過程中，許多“受害者”在推薦“人頭”后也得到了提成，只要不崩盤就不會(huì)“受害”。在許多非法集資和傳銷案中，甚至有人明知是騙局，仍想在騙局崩盤前“賺一把就走”。比如，在西安查處的“鈦克幣”傳銷案中，犯罪分子引起監(jiān)管部門注意，竟是因?yàn)?ldquo;區(qū)域表彰會(huì)”過于聲勢(shì)浩大，引發(fā)群眾投訴。在此之前，竟然沒有受騙人員報(bào)過案。

騙術(shù)經(jīng)年不變，概念年年翻新，區(qū)塊鏈與詐騙奇妙結(jié)合，某種程度上講是一種必然。在層出不窮的高科技騙局背后，有太多問題需要反思。

一方面，區(qū)塊鏈過度炒作的虛火，是時(shí)候降降溫了。從去年的“人人談幣”，到現(xiàn)在的“人人談鏈”，區(qū)塊鏈這個(gè)概念顯然已被過度炒作。雖說“喝掉泡沫才有啤酒”，但一杯啤酒里如果全是泡沫沒有酒，顯然也不是好酒。我們并不否認(rèn)或許區(qū)塊鏈將來(lái)會(huì)出現(xiàn)超級(jí)應(yīng)用，但我們更期待踏踏實(shí)實(shí)的科研應(yīng)用，而不是去畫餅充饑甚至“畫餅圈錢”，畢竟誰(shuí)也不是神筆馬良。

另一方面,相關(guān)部門的監(jiān)管能力也應(yīng)“與鏈俱進(jìn)”。區(qū)塊鏈詐騙作為傳統(tǒng)詐騙的高科技新變種，確實(shí)給監(jiān)管者帶來(lái)了很多困擾。這就更需要相關(guān)部門建立聯(lián)合監(jiān)管和聯(lián)動(dòng)打擊機(jī)制，提升金融專業(yè)素養(yǎng)和大數(shù)據(jù)排查能力，及時(shí)發(fā)現(xiàn)新動(dòng)向、新苗頭，而非不出事就不處理,甚至不出事都不知道。