隨著比特幣的大幅漲跌和“區(qū)塊鏈”概念的爆火，許多打著“區(qū)塊鏈”旗號的傳銷詐騙也頻頻出現(xiàn)。“老套路”穿上區(qū)塊鏈的“新馬甲”，立刻化身“中國大媽”們追求“財務(wù)自由”的又一個“新捷徑”和一個個價值上億的“大坑”。據(jù)相關(guān)部門統(tǒng)計，相關(guān)“區(qū)塊鏈”傳銷平臺已經(jīng)超過3000家 “區(qū)塊鏈”成為了“上億大坑”！

　“區(qū)塊鏈+詐騙”顯現(xiàn)三大“套路”

作為比特幣的底層技術(shù)，“區(qū)塊鏈”就像分布式數(shù)據(jù)庫賬本。

隨著“比特幣”等基于區(qū)塊鏈技術(shù)的虛擬貨幣價格大幅飆升，普通投資者對區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣的投資興趣也愈發(fā)旺盛。

今年年初，騰訊安全反詐騙實驗室負(fù)責(zé)人李旭陽稱，利用區(qū)塊鏈概念搞的傳銷平臺已超過3000家。并盤點近期發(fā)生的案件發(fā)現(xiàn)，“區(qū)塊鏈+詐騙”主要有三大“套路”。

套路一：“空手套白狼” 炒高幣值再“割韭菜”

今年5月，深圳南山警方通報了一起以虛擬貨幣為名行詐騙之實的集資詐騙案。

涉案虛擬貨幣為普銀幣，由深圳普銀區(qū)塊鏈集團有限公司通過其官網(wǎng)和收購的“趣錢網(wǎng)”P2P平臺發(fā)行。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，普銀公司通過互聯(lián)網(wǎng)、社交軟件等平臺對外宣稱其發(fā)布的普銀幣是一種以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資者所持有的每枚普銀幣都有對等實物藏茶作為抵押。

詐騙分子宣稱，投資者可將普銀幣放到虛擬交易平臺聚幣網(wǎng)上買賣，以此賺取差價。

但根據(jù)警方偵查結(jié)果，價格的變動系該公司使用投資人的投資款進行操作，一度將普銀幣的價格從0.5元拉升至10元。

當(dāng)大量投資人進場之后，該公司則不斷套現(xiàn)。

該公司在發(fā)幣時稱資金將用于茶葉的投資，但在偵查中發(fā)現(xiàn)，投資人的錢被該公司以其他目的揮霍。據(jù)警方通報，目前普銀幣受害者超3000人，涉案金額約3.07億元，最高單個損失約300萬元。

今年4月，濟南警方端掉一個打著“區(qū)塊鏈”幌子的傳銷團伙，查獲涉案資金3億余元。

濟南警方介紹，惠樂益電子商務(wù)公司在網(wǎng)絡(luò)上設(shè)計了假的虛擬盤，并發(fā)布所謂的“寶幣”“貴幣”等多種虛擬貨幣。

他們先是以贈送為幌子，向新加入的傳銷人員贈送一定數(shù)量的虛擬貨幣，每枚價格在幾十元，然后通過人為操縱將虛擬幣一路升值到100多元甚至幾百元，吸引不明真相的人員加入，最后再通過所謂虛擬幣“貶值”的周期波動進行“割韭菜”。　

套路二：“掛羊頭賣狗肉” 以科技之名行傳銷之實

今年4月15日，西安警方破獲一起打著“區(qū)塊鏈”概念的特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案。

據(jù)警方在案情通報會上披露，該案涉及全國31個省、市、自治區(qū)，涉案資金高達(dá)8600余萬元。

據(jù)了解，該傳銷團伙打著“區(qū)塊鏈”旗號，于2018年3月28日起以聚集性傳銷、網(wǎng)絡(luò)傳銷為手段，以每枚3元的價格在“消費時代”(DBTC)網(wǎng)絡(luò)平臺銷售虛擬的“大唐幣”，并自行操縱升值幅度。

同時，該團伙還組織在國內(nèi)外眾多城市召開推介會，吸納會員，根據(jù)會員發(fā)展下線情況，設(shè)置28級分管代理，截止到4月15日，該團伙共發(fā)展注冊會員13000余人。

去年8月，安徽蕪湖警方破獲一起虛構(gòu)區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣實施投資理財詐騙案件。

據(jù)蕪湖市公安局披露，2017年7月16日以來，該團伙開設(shè)網(wǎng)站，以發(fā)行公司數(shù)字貨幣“茵特幣”名義搭建交易平臺實施融資詐騙，同時通過雇傭網(wǎng)絡(luò)推手散布“公司發(fā)展前景好”“ 項目投資回報高”等夸大宣傳口號，并以“每日返利”及拉下線提成的方式誘惑被害人，以微信支付、支付寶支付等方式接收投資。

2017年8月14日，三名犯罪嫌疑人關(guān)閉網(wǎng)站攜款潛逃。

去年8月，西安警方破獲一起以“虛擬貨幣”為名的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷案件。

據(jù)警方披露，該傳銷組織以集團化、公司化模式運營，以互聯(lián)網(wǎng)為載體，打著商務(wù)活動的幌子，以虛擬貨幣鈦克幣為誘餌，層層發(fā)展下線非法牟利。

雖然該團伙聲稱鈦克幣與比特幣一樣，產(chǎn)生于網(wǎng)絡(luò)世界復(fù)雜的算法，具有不可復(fù)制性，具備現(xiàn)實世界的流通價值。但事實上，這家公司的鈦克幣產(chǎn)生技術(shù)就掌握在公司高層的手里，只要點一點鼠標(biāo)，數(shù)萬枚鈦克幣唾手可得。

據(jù)介紹，“投資者”需要支付人民幣來購買虛擬貨幣，購買虛擬貨幣后，必須要有擁有“礦機”的“老客戶”介紹，才能租賃“礦機”。

“新客戶”一旦租賃了“礦機”，就可以在這個交易平臺使用虛擬貨幣賣出或買進。這些“客戶”最終形成了金字塔式的層級，處于金字塔頂端的“客戶”會得到巨額非法所得。

每發(fā)展一個下線“客戶”租賃“礦機”，推薦的“老客戶”會得到“礦機”租賃費用10%的獎勵金額，每個“客戶”擁有兩個推薦名額，可以往下推薦7層，最上層推薦人可以拿到126人租賃費用1%的獎勵。實質(zhì)仍是拉人頭。

套路三：“洋為中用”“出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷”

2017年9月8日，湖南省株洲縣人民法院宣判了一起涉案金額達(dá)16億余元的特大“維卡幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷案。

經(jīng)株洲縣法院審理查明，該傳銷組織是一家“維卡幣”傳銷組織，系境外向中國境內(nèi)推廣虛擬貨幣的組織，其傳銷網(wǎng)站及營銷模式由保加利亞人魯婭組織建立，服務(wù)器設(shè)立在丹麥境內(nèi)的哥本哈根，對外宣稱是繼“比特幣”之后的第二代加密電子貨幣。

經(jīng)查明，“維卡幣”組織的經(jīng)營其實質(zhì)是以投資虛擬貨幣為名，要求參加者繳納一定費用獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，以直接或間接發(fā)展人員數(shù)量作為計酬和返利依據(jù)，將上述計酬和返利以分期支付方法進行發(fā)放，以高額返利為誘餌，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加而騙取財物。

該案中35名被告人通過網(wǎng)絡(luò)平臺或經(jīng)人介紹先后加入“維卡幣”組織后，發(fā)展下線通過計利返酬獲得獎金或倒賣激活碼兩種方式進行非法獲利。其中，部分被告人積極發(fā)展下線會員，分別從中非法獲利1萬余元至2000萬元不等。

北京金融風(fēng)險管理研究院院長、中央財經(jīng)大學(xué)教授李永壯認(rèn)為，互聯(lián)網(wǎng)為跨國犯罪創(chuàng)造了更多條件。

去年下半年我國取締愛西歐，并隨后關(guān)閉境內(nèi)所有虛擬貨幣交易所后，許多“交易所”轉(zhuǎn)戰(zhàn)海外，再“出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷”，目前對于跨境愛西歐的監(jiān)管仍屬難點

而所謂代投行為即“海外代投者”往往聲稱擁有某愛西歐項目的代投渠道，在無見面、無核實、無合同的情況下，利用社交網(wǎng)絡(luò)工具向具有投機心理的底層散戶收取比特幣、以太坊等數(shù)字貨幣或現(xiàn)金，再以各種借口拖延時間拒絕退幣，最終失聯(lián)跑路。

許多專家對境外愛西歐感到擔(dān)憂。北京互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會秘書長郭大剛認(rèn)為：無論發(fā)幣相關(guān)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移到哪里，背后的投資者、發(fā)幣者和買幣者其實還是中國人，仍有較大的風(fēng)險。

類似的“虛擬貨幣”傳銷騙局還在不斷上演，隨手在網(wǎng)上一搜，就會看到大量相關(guān)消息。

在這些騙局中，有的發(fā)幣公司幾個月后就關(guān)門跑路，只留受害者維權(quán)無門，有的發(fā)幣公司則被警方查獲，組織者被逮捕歸案。

投資者不了解何為區(qū)塊鏈就貿(mào)然跟風(fēng)投資，結(jié)果要么是被“割韭菜”，要么就是掉入傳銷騙局。

因此投資者除了平日里要從正規(guī)、權(quán)威渠道學(xué)習(xí)區(qū)塊鏈的相關(guān)知識外，還要時刻謹(jǐn)記“天上不會掉餡餅”，不要輕易相信市面上那些所謂的“內(nèi)部發(fā)幣”“只漲不跌”“超高回報”等項目。