廣東廣州，南國的一抹綠色，經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的排頭兵。在實(shí)現(xiàn)金山銀山的同時(shí)，這里也保有了綠水青山，成為探索綠色金融的“一畝良田”。

2017年6月，國務(wù)院批復(fù)同意設(shè)立廣東省廣州市綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)。在一年左右的時(shí)間里，廣州金融行業(yè)結(jié)合“綠色”特點(diǎn)，創(chuàng)新各類金融產(chǎn)品和服務(wù)，推進(jìn)試驗(yàn)區(qū)先行先試。

多舉措建設(shè)環(huán)境權(quán)益市場

發(fā)揮碳金融在綠色金融改革創(chuàng)新領(lǐng)域的先鋒作用，將碳排放因素融入資本市場，豐富綠色金融指標(biāo)體系，是廣州市作為試驗(yàn)區(qū)的一個(gè)重要落腳點(diǎn)。

為促進(jìn)資本更好地服務(wù)生態(tài)環(huán)境建設(shè)，廣州碳排放權(quán)交易所編制了中國碳市場100指數(shù)，及時(shí)反映企業(yè)綠色發(fā)展與股價(jià)的相關(guān)性，實(shí)現(xiàn)了碳交易市場、管控企業(yè)股票市場的跨市場聯(lián)動，填補(bǔ)了國際同類指數(shù)的空白。

截至2018年4月初，中國碳市場100指數(shù)已較發(fā)布日上漲5.64%，超過同期上證指數(shù)(-0.4%)、內(nèi)地低碳指數(shù)(+5.04%)、中證180碳效率指數(shù)(-1.9%)的表現(xiàn)，這說明，越重視節(jié)能減排和綠色發(fā)展的企業(yè)，其業(yè)績與股價(jià)表現(xiàn)也會更加良好。該指數(shù)激勵(lì)和引導(dǎo)社會資金進(jìn)入綠色低碳產(chǎn)業(yè)，鼓勵(lì)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開發(fā)多樣化的綠色投資產(chǎn)品。

除編制指數(shù)之外，廣州還多舉措建設(shè)環(huán)境權(quán)益市場，例如，創(chuàng)新碳排放配額回購、托管和遠(yuǎn)期業(yè)務(wù);再如，落地碳排放權(quán)交易人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)、啟動碳匯項(xiàng)目、開展污水處理特許經(jīng)營權(quán)質(zhì)押貸款等。截至2018年3月末，廣州碳排放權(quán)交易所完成碳排放配額回購業(yè)務(wù)706.56萬噸，成交金額8910.83萬元;完成碳排放配額托管業(yè)務(wù)1255萬噸;完成碳排放配額遠(yuǎn)期交易業(yè)務(wù)232.35萬噸，成交金額2691.67萬元。

在上述措施的推動下，截至2018年3月末，廣州碳排放權(quán)交易所碳排放配額累計(jì)成交量達(dá)到6799萬噸，累計(jì)成交金額15.4億元，兩項(xiàng)指標(biāo)均居全國區(qū)域碳市場的首位;國家核證自愿減排量(CCER)累計(jì)成交量2847萬噸，居全國第二位，繼續(xù)鞏固在碳市場的領(lǐng)先地位。

創(chuàng)新綠色供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品

在推出試驗(yàn)區(qū)的大背景下，廣州金融行業(yè)探索出不少新想法、新做法。例如，怎樣從汽車廠商入手，通過降低企業(yè)成本，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益與環(huán)境效益的雙贏，這或?qū)⒊蔀榫G色發(fā)展的重要突破口。

鑒于此，中國工商銀行花都支行在試驗(yàn)區(qū)創(chuàng)新推出綠色供應(yīng)鏈融資方案支持綠色企業(yè)——東風(fēng)汽車有限公司東風(fēng)日產(chǎn)乘用車公司，以綠色金融助力汽車銷售。

東風(fēng)日產(chǎn)的銷售主要通過經(jīng)銷商實(shí)現(xiàn)，目前全國約有1000家經(jīng)銷商，以中小企業(yè)為主，其中許多企業(yè)面臨融資難、融資貴的困境。

對此，工商銀行花都支行創(chuàng)新推出了“一點(diǎn)對全國”的東風(fēng)日產(chǎn)供應(yīng)鏈融資方案，解決了經(jīng)銷商融資難、融資貴的難題，助力東風(fēng)日產(chǎn)布局銷售和資金回籠網(wǎng)絡(luò)。

據(jù)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，供應(yīng)鏈融資將資金流、物流和信息流統(tǒng)一起來，形成三流合一的風(fēng)控閉環(huán)，融資風(fēng)險(xiǎn)可控;經(jīng)銷商可根據(jù)需要隨借隨還，融資成本下降;基于交易需求核定授信，融資需求充分滿足。

經(jīng)銷商依靠自身?xiàng)l件向銀行申請融資，利率約為6%，而供應(yīng)鏈融資利率為4.35%，節(jié)省了1.65%;同時(shí)，供應(yīng)鏈融資可隨借隨還，提升了資金使用效率，總財(cái)務(wù)成本降幅達(dá)到30%。2017年度和2018年一季度，經(jīng)銷商日均貸款約22億元，累計(jì)節(jié)省財(cái)務(wù)成本0.4億元。另外，供應(yīng)鏈融資也讓東風(fēng)日產(chǎn)快速回籠貨款，現(xiàn)金流充裕，提供的充足低利率資金有助于促進(jìn)銷售，提高產(chǎn)能利用率，降低成本和費(fèi)用率，提升盈利水平。

從2017年初至2018年一季度末，該行累計(jì)為東風(fēng)日產(chǎn)辦理汽車供應(yīng)鏈融資8133筆，總金額194億元，余額30億元，融資利率4.35%，累計(jì)為經(jīng)銷商降低財(cái)務(wù)成本0.4億元，目前融資不良額為零。

汽車綠色供應(yīng)鏈的核心是實(shí)現(xiàn)環(huán)境污染最小化以及資源利用最大化，因此，探索合理的環(huán)境責(zé)任分?jǐn)偤蜏p排成果分享機(jī)制也是汽車綠色供應(yīng)鏈的重要內(nèi)容。目前，在汽車綠色供應(yīng)鏈中，東風(fēng)日產(chǎn)在提升環(huán)境效益的過程中，經(jīng)銷商作為要求的提出者，不斷幫助供應(yīng)商識別和發(fā)現(xiàn)節(jié)能減排機(jī)會，供應(yīng)商也在不斷尋找適宜的技術(shù)和融資機(jī)會，實(shí)現(xiàn)協(xié)同減排。同時(shí)，東風(fēng)日產(chǎn)通過低利率資金把部分成本節(jié)約下來后，用于改進(jìn)生產(chǎn)技術(shù)，發(fā)展新能源汽車，計(jì)劃近5年投入600億元到電動車生產(chǎn)中心、研究開發(fā)和環(huán)境保護(hù)領(lǐng)域，主要用于電動車型的生產(chǎn)和銷售。目前，研發(fā)成功的純電動車型軒逸EV在今年4月份的北京車展上首發(fā)亮相，并擬于9月正式銷售。

創(chuàng)新全面開花

類似這樣的創(chuàng)新非常多。記者了解到，自2017年6月國務(wù)院批復(fù)同意設(shè)立廣東省廣州市綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)以來，人民銀行廣州分行深入貫徹新發(fā)展理念，積極落實(shí)人民銀行總行的總體部署和廣東省委、省政府的工作要求，加強(qiáng)與廣東省、廣州市政府相關(guān)部門以及其他金融監(jiān)管部門駐粵機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合，創(chuàng)新工作機(jī)制，推動廣州市綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè)取得積極進(jìn)展。

在此舉措的推動下，截至2017年末，廣州地區(qū)中資銀行業(yè)機(jī)構(gòu)綠色貸款余額2100.7億元，占中資銀行業(yè)機(jī)構(gòu)各項(xiàng)貸款的6.3%。

綠色債券也在“試水”中。廣東華興銀行獲準(zhǔn)發(fā)行綠色金融債券額度50億元，目前已成功發(fā)行30億元;廣州越秀集團(tuán)發(fā)行內(nèi)地造紙行業(yè)第一宗綠色債券(品種為中期票據(jù))，募集20億元資金用于廣州的再生紙項(xiàng)目;廣州發(fā)展集團(tuán)獲批發(fā)行48億元綠色企業(yè)債券，首期成功發(fā)行24億元，募集資金用于廣州市天然氣利用工程四期工程建設(shè)。

此外，綠色基金的創(chuàng)新不斷出現(xiàn)。記者獲悉，粵科金融集團(tuán)、平安銀行等機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立63億元規(guī)模的廣東環(huán)保基金母基金，撬動超200億元社會資本投向粵東西北等地區(qū)生活垃圾和污水治理領(lǐng)域;粵財(cái)信托有限公司通過創(chuàng)立“亞洲開發(fā)銀行貸款廣東節(jié)能減排促進(jìn)項(xiàng)目資金信托計(jì)劃”、設(shè)立產(chǎn)業(yè)基金等方式募集22億元資金，投向廣東綠色環(huán)保企業(yè)及相關(guān)產(chǎn)業(yè);花都區(qū)設(shè)立了3個(gè)政府引導(dǎo)基金(空港投資基金、廣州北站基金、綠色低碳發(fā)展基金)，總規(guī)模達(dá)41億元。

綠色保險(xiǎn)方面，廣州市花都區(qū)已分別與中國人保財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、陽光農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)等保險(xiǎn)公司合作開發(fā)“蔬菜降雨氣象指數(shù)保險(xiǎn)”“綠色農(nóng)保+”“綠色農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安心追溯保險(xiǎn)”“綠色產(chǎn)品食安心責(zé)任保險(xiǎn)”等創(chuàng)新型綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品。目前，“蔬菜降雨氣象指數(shù)保險(xiǎn)”已在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)開展試點(diǎn)。另外，花都區(qū)長興紙業(yè)有限公司成功使用碳排放配額額度質(zhì)押權(quán)作為抵押進(jìn)行融資，在人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司廣州市分公司投保企業(yè)貸款保證保險(xiǎn)，探索開展碳交易履約保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。